Договор-Онлайн.Ру
все документы здесь

Большая база договоров, и примеров заполнения бланков.
Актуальная информация по всем основным направлениям юриспрюденции, трудового и гражданского права

Бланки


Договоры - это...

База образцов договоров "Договор-Онлайн.Ру". Вы сможете найти на нашем портале: договоры страхования, договоры займа, договоры купли-продажи, образцы бухгалтерской и финансовой документации, образцы и бланки накладных, различные формы претензий, типовые документы для регистрации предприятий.
На этом сайте Вы сможете получить любую юридическую консультацию.
Кроме базы договоров, Вы также найдете, тематический форум. Cсылка на юридический форум находится в шапке сайта сайта.
Нам будет приятно, если наш юридический портал принесет Вам пользу.


Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)


                             ДОГОВОР
               на расчетно-кассовое обслуживание
                  (Договор расчетного счета)

         г.________                    "___"_______20___ г.

     Коммерческий банк  ______________________________________________,
именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,
именуемый в  дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего
на  основании   _____________________,  с   другой  стороны,  заключили
настоящий Договор о нижеследующем:

     I. Банк обязуется
     1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________
     Необходимые  для  открытия  расчетного  счета  документы  Клиентом
предоставлены и банком проверены.
     2.  Предоставить  Клиенту  комплекс  услуг  по  расчетно-кассовому
обслуживанию.
     Комплексное расчетно-кассовое  обслуживание заключается  в ведении
счета  Клиента   и  осуществлении  Банком  по  поручению  клиента  всех
расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том
числе: выполнение  поручений Клиента  о перечислении  денежных  сумм  с
одного  принадлежащего  ему  счета  на  другой  и  счета  третьих  лиц;
выполнение поручений  Клиента о  получении причитающихся  ему  денежных
сумм от  других лиц  и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том
числе путем  взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и
выдача   Клиенту    наличных   денег    в   случаях,    предусмотренных
законодательством.
     Предоставление других  услуг,  не  относящихся  непосредственно  к
расчетно-кассовому  обслуживанию  (например,  кредитование,  факторинг,
форфейтинг, лизинг,  покупка и  размещение акций  и др.) осуществляется
Банком на основе отдельных договоров.
     3. Своевременно  и правильно  производить  расчетные  операции  по
поручениям Клиента  в строгом  соответствии с  Положением о безналичных
расчетах  в   Российской  Федерации   от  9  июля  1992  года,  другими
нормативными актами Банка России.
     Списание  денег  со  счета  Клиента  производится  только  по  его
поручению или  с  его  согласия.  Безакцептное  и  бесспорное  списание
средств со  счета  Клиента  осуществляется  Банком  только  в  случаях,
специально предусмотренных законодательством.
     4. Осуществлять  прием денежной  выручки в  строгом соответствии с
Инструкцией Госбанка  СССР от  10 декабря  1987 г.  N23 "По эмиссионно-
кассовой работе в учреждениях банков СССР".
     По первому  требованию  Клиента  выдавать  ему  наличные  денежные
средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в
случаях, предусмотренных законодательством.
     5.  Обеспечивать   Клиента  бланками  следующих  расчетно-кассовых
документов: чековыми  книжками, объявлениями  на взнос  наличных  денег
______________________________________________________________________
     Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется
Банком  в   течение  3   рабочих  дней   с  момента   его  обращения  с
соответствующей просьбой.
     Выдача Клиенту  оформленной чековой  книжки для получения наличных
денег  осуществляется  Банком  в  течение  3  рабочих  дней  с  момента
подписания настоящего договора.
     6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)
     7. Выдавать  Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки
о наличии  у него  расчетного счета, размере остатка средств на счете и
произведенных операциях.
     Банк гарантирует  тайну операций по расчетному счету. Без согласия
Клиента  справки   третьим  лицам  по  указанному  вопросу  могут  быть
предоставлены   только    в   случаях,    специально    предусмотренных
законодательством.
     8.  Консультировать   Клиента  по   вопросам  законодательства   о
расчетах,  банковской   техники,  правил   документооборота  и   другим
вопросам, имеющим  непосредственное отношение  к расчетному и кассовому
обслуживанию.
     9. Обеспечить  сохранность вверенных  ему  денежных  средств.  При
наличии явной  подложности  расчетно-кассовых  документов  Банк  обязан
отказать в совершении операции.
     10.  Выплачивать   Клиенту  доход   в  размере   ___%  годовых  от
среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.
     Выплата  процентов   осуществляется  Банком   ежеквартально  путем
зачисления соответствующей  суммы на счет Клиента на ____ число первого
месяца следующего квартала.
     11. В  случае утери  расчетных документов  в процессе их пересылки
Банком через  предприятия и  организации связи, по телетайпу или другим
способом,  а   также  по   вине  Банка  третьего  лица,  Банка  России,
осуществлять по   своей  инициативе  поиск  потерянных  документов  или
обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

     II. Банк имеет право
     12. Отказать  в  совершении  расчетных  и  кассовых  операций  при
наличии фактов,  свидетельствующих о  нарушении  Клиентом  действующего
законодательства, в  том числе  банковских правил,  техники  оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
     13.  Отказать   Клиенту  в   выдаче  наличных   денег   в   случае
несвоевременного   представления    (или   непредоставления)   Клиентом
кассового плана, а также превышения его лимита.

     III. Клиент обязуется:
     14. Хранить  все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и
других счетах в Банке.
     15. Рассчитываться  по своим  обязательствам в безналичном порядке
путем перечислений  по счетам,  за исключением случаев, предусмотренных
законодательством.
     16. Вносить  наличные деньги  на  расчетный  счет  за  исключением
переходящих  остатков   денег  в   кассе  и   сумм  денежной   выручки,
расходование которой разрешено Банком.
     17. Представлять  Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения
потребностей  клиента  в  наличных  средствах  не  позднее  ___________
(срок).
     18. Выполнять  требования Инструкций,  Правил, других  нормативных
актов Госбанка  СССР и Центрального банка России по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
     19.  Оплачивать   стоимость  услуг   Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

     IV. Клиент имеет право:
     20.    Самостоятельно    распоряжаться    денежными    средствами,
находящимися  на   его  расчетном   счете,  в   порядке   и   пределах,
установленных действующим законодательством.
     21. Давать  Банку поручения  по  расчетно-кассовому  обслуживанию,
делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.
     22. Требовать  и получать  наличные деньги  в  пределах  кассового
плана в случаях, установленных законодательством.

     V. Размер  и порядок  оплаты  услуг  Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию
     23.   Вознаграждение,   следуемое   Банку   за   расчетно-кассовое
обслуживание  Клиента,   состоит   из   вознаграждения   за   расчетное
обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.
     24.   Стоимость    расчетного   обслуживания   устанавливается   в
зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:
     до _____ операций - ________ рублей в месяц,
     от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,
     свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.
     Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.
     Обоснованием  для   платежа  является   расчет  вознаграждения  за
обслуживание, представленный Банком.
     Оплата Клиентом  расчетно-кассового обслуживания  производится  на
основании платежного требования-поручения Банка.
     25. Помимо  суммы, указанной  в п.24  настоящего  договора  Клиент
обязан уплатить Банку:
______ рублей   -  за открытие,  закрытие или переоформление расчетного
счета;
______ рублей - за выдачу каждой чековой книжки.
     Оплата  производится   Клиентом  платежным   поручением,   которое
представляется  в   Банк  одновременно  с  заявлением  о  необходимости
произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.
     26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от
суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:
     при сдаче бумажных денег - ______%;
     при сдаче металлических денег - ____%;
     при получении наличных денег - _____%.
     Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется
в Банк  одновременно  с  документами,  необходимыми  для  осуществления
указанных операций.

     VI. Ответственность сторон
     27. За  несвоевременное (позднее  следующего  дня  после получения
соответствующего документа)  или неправильное списание средств со счета
Клиента, а  также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком
сумм, причитающихся  владельцу счета,  Банк уплачивает в пользу Клиента
штраф  в   размере  0,5%  несвоевременно  или  неправильно  зачисленной
(списанной) суммы за каждый день просрочки.
     28. За  нарушение срока,  установленного п.10  настоящего договора
Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.
     29. За  уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату
услуг Банка  (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за
каждый день просрочки.
     В случае  непредставления в  Банк платежного  поручения за  оплату
услуг Банка,  в случаях,  предусмотренных в  п.26 настоящего  договора,
Банк имеет право отказать в совершении операции.
     30. За  неуведомление Банка  в течение  10  дней  после  получения
выписки из  счета об  ошибочно зачисленных  на счет  Клиента суммах  он
уплачивает  Банку   за  каждый  день  просрочки  пеню  в  размере  0,5%
неправильно зачисленной на счет, не принадлежащей ему суммы.

     VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения
     31. Срок действия договора составляет ___________
     32. Любая  сторона настоящего  договора вправе  его расторгнуть  в
одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за
________ (срок).

     VIII. Другие условия по усмотрению сторон
     Юридические адреса сторон
     Клиент:_____________________
     Банк:________________________

Руководитель                  Руководитель
________________              ________________

Главный бухгалтер             Главный бухгалтер
________________              ________________

      М.П.                          М.П.

 См. также комментарий специалистов


  



Договоры

© 2010 – 2018